U6_ACTIVITAT 3

L E S   I N V E R S I O N S   ( I I I )

El conjunt dels productes financers en que col·loquem els nostres estalvis rep el nom de “cartera” d’inversions.
Farem, però com si tinguéssim diners suficients com per tenir-ne una d’aquestes. Ajusta’t el nus
de la corbata, posa’t bé el Rolex i atén: el rendiment d’aquest últim any de la teva cartera
d’inversions, correctament diversificada, és el següent:

Per calcular la rendibilitat d’una inversió qualsevol, cal seguir les següents passes: 

a) Suma els interessos i/o dividends al valor actual de la inversió (o a l’import de la venda, si has desinvertit)

Lletres del tresor: 103.000
Accions Telefònica: 127.500
Accions Abengoa: 72.000
Accions Santander: 42.300
Fons Inversió renda fixa: 112.500
Fons Inversió renda variable: 33.250

b) Divideix aquesta quantitat de diners entre la inversió inicial

Lletres del tresor: 1,03
Accions Telefònica: 1,0625
Accions Abengoa: 0,9
Accions Santander: 1,0575
Fons Inversió renda fixa: 1,022727272727273
Fons Inversió renda variable: 1,108333333333333

c) Multiplica per 100

Lletres del tresor: 103
Accions Telefònica: 106,25
Accions Abengoa: 90
Accions Santander: 105,75
Fons Inversió renda fixa: 102,2727272727273
Fons Inversió renda variable: 110,8333333333333

d) Resta 100

Lletres del tresor: 3
Accions Telefònica: 6,25
Accions Abengoa: -10
Accions Santander: 5,75
Fons Inversió renda fixa: 2,2727272727273
Fons Inversió renda variable: 10,8333333333333

e) Ja ho tens! El resultat és la rendibilitat obtinguda, en percentatge! Fàcil, oi?


Calcula el rendiment obtingut.

a) en cadascuna de les inversions, separadament.

Lletres del tresor: 3%
Accions Telefònica: 6,25%
Accions Abengoa: -10%
Accions Santander: 5,75%
Fons Inversió renda fixa: 2,2727272727273%
Fons Inversió renda variable: 10,8333333333333%

b) en les inversions de renda variable.

Renda variable: 1,87%

c) en les inversions de renda fixa.

Renda fixa: 2,62%

d) en el total de les inversions realitzades.

Total: 2,2%

...