U6_ACTIVITAT 2

L E S   I N V E R S I O N S ( I I )

Ha trigat un temps, però finalment, ho has aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu primer dia com assessor financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment amb ells, obtens la següent informació...

CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per d’aquí a uns 10 anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen d’altres estalvis que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.

1. Rendibilitat baixa, seguretat alta, liquiditat baixa.
2. Una obligació a 10 anys.

CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota una vida d’esforços. Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar problemes durant aquesta nova etapa vital

1. Rendibilitat moderada, liquiditat moderada, seguretat mitjana.
2. Invertir en un fons d'inversió que li generi beneficis segurs i diversos com dividends ingressos dels interessos.

CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a treballar”, és a dir, treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se que podrà recuperar els diners ràpidament en cas necessari.

1. Rendibilitat  alta, seguretat baixa, liquiditat alta.
2. Invertir en reenta variable: borsa.

CLIENT 4: Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet de loteria. No té ni idea de què fer amb els diners.

1. Rendibilitat baixa/moderada, seguretat alta/moderada, liquiditat baixa/moderada
2. Diversificar els diners.

...